מי אנחנו
קצת על מור אלחדס
שמי מור אלחדס, בעל תואר ראשון (B.A) בכלכלה ורישיון סוכן פנסיוני, עם למעלה משש שנות ניסיון בתחום התכנון הפיננסי. אני מתמחה במתן ליווי ותמיכה פיננסית מקיפה בתפיסת 360° לתא המשפחתי, מתוך הבנה שכל החלטה כלכלית משפיעה על העתיד שלך ושל היקרים לך.
אני נשוי באושר לחן ואבא גאה לאוריה. המשפחה שלי היא המנוע שלי, והיא מזכירה לי מדי יום את החשיבות של יציבות וביטחון כלכלי.
העתיד הפיננסי שלך תלוי בבחירות שאתה עושה היום
אני כאן כדי לעזור לך לקבל את ההחלטות הנכונות. יחד, נבנה אסטרטגיה פיננסית מותאמת אישית שתוביל אותך לעתיד בטוח, יציב ומלא אפשרויות.
קצת על אסף כהן
כמתכנן פיננסי ובוגר תואר בכלכלה B.A, אני מביא איתי לא רק את הידע המקצועי והניסיון העשיר בתחום, אלא גם את התשוקה האמיתית להוביל אנשים לעצמאות ולביטחון כלכלי. עם רישיון ייעוץ פנסיוני מטעם משרד האוצר וניסיון מוכח בליווי לקוחות פרטיים ובעלי חברות, אני מתמחה בבניית אסטרטגיות השקעה המותאמות באופן מדויק לצרכים האישיים של כל לקוח.
אני מאמין שהדרך לחופש פיננסי מתחילה בהבנה מעמיקה של החלומות והיעדים של כל אדם. בעבודתי, אני שם דגש מיוחד על יצירת תכניות פיננסיות המשלבות תשואה אופטימלית עם ניהול סיכונים מחושב. השקיפות והאמינות הן נר לרגליי, ואני מקפיד על זמינות גבוהה ומתן מענה מקצועי ללקוחותיי לאורך כל הדרך.
כל תהליך ייעוץ מתחיל בפגישה אישית, בה אני מקשיב בתשומת לב ולומד להכיר את צרכי הלקוח. מתוך הבנה זו, אנו בונים יחד תכנית פעולה מקיפה בחליפה אישית שתוביל להגשמת היעדים הפיננסיים ותבטיח ביטחון כלכלי לכל אחת ואחד.
אני מזמין אתכן ואתכם לצאת יחד איתי למסע משותף שיבטיח ביטחון כלכלי ועתיד פיננסי יציב לכם ולמשפחות שלכם.
משפט מנחה:
״מישהו יושב היום בצל בזכות מישהו ששתל שם עץ בעבר״
וורן באפט
קצת על אסף כהן
כמתכנן פיננסי ובוגר תואר בכלכלה B.A, אני מביא איתי לא רק את הידע המקצועי והניסיון העשיר בתחום, אלא גם את התשוקה האמיתית להוביל אנשים לעצמאות ולביטחון כלכלי. עם רישיון ייעוץ פנסיוני מטעם משרד האוצר וניסיון מוכח בליווי לקוחות פרטיים ובעלי חברות, אני מתמחה בבניית אסטרטגיות השקעה המותאמות באופן מדויק לצרכים האישיים של כל לקוח.
אני מאמין שהדרך לחופש פיננסי מתחילה בהבנה מעמיקה של החלומות והיעדים של כל אדם. בעבודתי, אני שם דגש מיוחד על יצירת תכניות פיננסיות המשלבות תשואה אופטימלית עם ניהול סיכונים מחושב. השקיפות והאמינות הן נר לרגליי, ואני מקפיד על זמינות גבוהה ומתן מענה מקצועי ללקוחותיי לאורך כל הדרך.
כל תהליך ייעוץ מתחיל בפגישה אישית, בה אני מקשיב בתשומת לב ולומד להכיר את צרכי הלקוח. מתוך הבנה זו, אנו בונים יחד תכנית פעולה מקיפה בחליפה אישית שתוביל להגשמת היעדים הפיננסיים ותבטיח ביטחון כלכלי לכל אחת ואחד.
אני מזמין אתכן ואתכם לצאת יחד איתי למסע משותף שיבטיח ביטחון כלכלי ועתיד פיננסי יציב לכם ולמשפחות שלכם.
משפט מנחה:
״מישהו יושב היום בצל בזכות מישהו ששתל שם עץ בעבר״
וורן באפט
שאלות נפוצות
והתשובות המקצועיות
קרן פנסיה: חיסכון פנסיוני עם כיסויים ביטוחיים מובנים (מוות ונכות) ודמי ניהול נמוכים.
ביטוח מנהלים: חיסכון עם גמישות רבה וכיסויים אישיים, אך לרוב דמי ניהול גבוהים יותר.
קופת גמל: מיועדת לחיסכון בלבד, ללא כיסוי ביטוחי, ומתאימה לטווח ארוך או להשקעה גמישה.
קרן השתלמות היא חיסכון לטווח בינוני שמאפשר משיכה פטורה ממס לאחר שש שנים. מדובר במוצר היחיד בשוק שמציע פטור ממס רווחי הון, ולכן הוא מתאים במיוחד לעובדים שכירים ועצמאיים.
קופת גמל להשקעה היא מוצר חיסכון גמיש שמאפשר משיכת כספים בכל עת. בגיל פרישה ניתן למשוך את הכספים כקצבה פטורה ממס, והיא מתאימה למי שרוצה לחסוך באופן נזיל עם אפשרות להטבת מס עתידית.
תכנון פיננסי עוזר לבחור את המוצרים הנכונים (קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל) בהתאם לצרכים האישיים שלך. בנוסף, הוא כולל מעקב אחר תשואות ודמי ניהול, התאמת כיסויים ביטוחיים והבטחת חיסכון יעיל לטווח הארוך.
תכנון פיננסי מאפשר לנצל את קרן ההשתלמות ככלי חיסכון פטור ממס לטווח הבינוני, בעוד שקופות גמל יכולות לשמש לחיסכון ארוך טווח עם הטבות מס. שילוב נכון יבטיח איזון בין נזילות לחיסכון עתידי.
בהחלט. לצעירים יש את היתרון של זמן, המאפשר להם לצבור ריבית דריבית לאורך שנים. תכנון פיננסי בגיל מוקדם יכול להבטיח ניצול מקסימלי של כלים כמו קופת גמל להשקעה וקרנות השתלמות.
הצרכים הפיננסיים משתנים עם הזמן—שינוי בעבודה, הקמת משפחה או התקרבות לפרישה. תכנון פיננסי דינמי מבטיח שהתוכנית שלך תמשיך לשרת את המטרות שלך בצורה מיטבית.
תכנון פיננסי מאפשר לנצל את קרן ההשתלמות ככלי חיסכון פטור ממס לטווח הבינוני, בעוד שקופות גמל יכולות לשמש לחיסכון ארוך טווח עם הטבות מס. שילוב נכון יבטיח איזון בין נזילות לחיסכון עתידי.
צרו קשר
במה אנחנו שונים?
שירות בהתאמה אישית
כל לקוח הוא עולם ומלואו. אנו מתחייבים להעניק לכל לקוח פתרונות ייחודיים המותאמים למטרותיו, לערכיו ולנסיבות חייו.
מקצועיות ואמינות
אנו פועלים על בסיס ידע מקצועי מעמיק, עדכני ואובייקטיבי. כל המלצה ניתנת מתוך מחויבות לשקיפות מלאה ולאינטרסים של הלקוח בלבד.
ליווי צמוד ומתמשך
תכנון פיננסי הוא תהליך דינמי. אנו מאמינים בליווי מתמשך, עדכון תוכניות בהתאם לצרכים המשתנים, והיותנו שותפים לדרך לאורך כל חיי הלקוח.
חדשנות ופשטות
במציאות כלכלית מורכבת, אנו שואפים לפשט תהליכים עבור לקוחותינו תוך שימוש בכלים טכנולוגיים מתקדמים ופתרונות חדשניים.
אחריות חברתית
אנו רואים בתכנון פיננסי לא רק דרך לצמיחה אישית אלא גם אמצעי להשפעה חיובית על הקהילה והחברה.
חזון
לאפשר לכל אדם ומשפחה לתכנן את עתידם הכלכלי בביטחון, תוך מימוש חלומותיהם ושאיפותיהם האישיות, ולהשאיר חותם חיובי בעולם הפיננסי.
